الاستثمار في الأسهم مثل شراء النبيذ. مثل العروض الترويجية ، يمكن أن يتراوح سعر النبيذ من ميسور التكلفة للغاية إلى "من يدفع هذا القدر ؟!"
هناك المئات ، إن لم يكن الآلاف ، من أصناف العنب ، لذا حتى معرفة النبيذ الذي تفضله قد يكون أمرًا صعبًا. لتبسيط الأمور ولمساعدتك في تجاهل الملصقات ، تقدم منشورات ومواقع النبيذ والأطعمة "قواعد" لاختيار النبيذ. الاستثمار مشابه جدا. من بين صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة والأسهم والسندات والخيارات والعقود الآجلة ، يمكن للمستثمرين الاختيار من بين آلاف الخيارات.
ولكن ، تمامًا كما هو الحال مع النبيذ ، هناك 10 قواعد أساسية للاستثمار ستخبرك بكيفية الاستثمار في الخارج وكيفية الاستثمار في روسيا.
يمكن أن يكون الاستثمار مخيفًا. الركود والسوق الهابطة وتصحيح السوق وانهيار السوق ليست هي الكلمات التي تود سماعها عن أموالك. من ناحية أخرى ، قد يرتفع السوق أو يرتد ، وقد يصل إلى مستويات قياسية مرتفعة ، أو يمكنك الشراء في المراحل المبكرة من الاتجاه الصعودي الجديد. كيف يمكنك بالضبط تحقيق أرباح جيدة دون المخاطرة بأموالك؟
تشترك بعض أساطير الاستثمار الرائدة مثل وارن بافيت وبنجامين جراهام والسير جون تمبلتون في عدة أشياء:
- لديهم منهجيات معقولة
- إنهم منضبطون في عملياتهم الاستثمارية.
- إنهم يعملون بجد ويظلون مركزين.
- إنهم صبورون
- لقد نجحوا في التعامل مع تحيزاتهم النفسية.
يجسد المستثمرون مثل وارن بافيت وبنجامين جراهام هذه الصفات. كما أنها تتبع صيغًا بسيطة جدًا نستخدمها كأهم 10 قواعد لدينا للاستثمار.
لكن لا تنخدع. في حين أن هذه القواعد بسيطة ، إلا أنه من الصعب اتباعها. يبدو بعضها بسيطًا جدًا ، بينما البعض الآخر لا يكون له معنى للوهلة الأولى ، لكنهم يعملون. إذا كنت تريد المجادلة مع وارين بافيت حول الاستثمار ، حسنًا ، حظًا سعيدًا. إذا كنت تريد تكرار نجاحه ، فابدأ بمقالنا.
اتبع قواعد وارن بافيت الثانية
قال بافيت ذات مرة أن هناك قاعدتين فقط يجب اتباعهما عند الاستثمار:
- القاعدة رقم 1: لا تضيعوا المال.
- القاعدة رقم 2: لا تنس القاعدة رقم 1.
يمكن إضافة شيء آخر: كسب المال. في الحقيقة ، بقية القواعد تساعدك فقط على اتباع هذه القواعد الثلاثة.
تعارض الحكمة التقليدية
كن خائفا عندما يكون الآخرون جشعين ولا تكن جشعا إلا عندما يخاف الآخرون. يمكن أن تكون المواجهة الحاشدة وسيلة فعالة لكسب المال.
ابحث في المكان "الخطأ"
قال السير جون تمبلتون مرة مازحا: "يسألني الناس دائما أين الآفاق الجيدة ، لكن هذا هو السؤال الخطأ. السؤال الصحيح هو: أين هي أكثر الآفاق المحزنة؟ التطبيق العملي الواضح لهذا المفهوم هو عدم اتباع الجمهور ".
شراء الشركات بأسعار تنافسية
ابحث عن عائد قوي على حقوق الملكية ، وهوامش تشغيل عالية ، وديون منخفضة. ابحث أيضًا عن الشركات التي تدر الكثير من المال ولديها سجل تشغيل مستقر على مدار السنوات العشر الماضية.
التمسك بما تعرفه
استثمر فقط حيث تكون متأكدًا. إذا كنت لا تفهم ما تفعله الشركة وكيف تجني الأموال ، فتجنبها.
حافظ على الرصيد
ينسى العديد من المستثمرين أن المال في سوق الأوراق المالية يمكن تحقيقه من خلال امتلاك الأسهم بدلاً من شرائها أو بيعها. يبدو واضحا ، أليس كذلك؟ هذه هي الطريقة التي يعمل بها سوق الأسهم. ترتفع قيمة محفظتك عندما يرتفع سهمك. لذلك ، يجب أن تحتفظ بالسهم إذا كنت تتوقع ارتفاع السوق.
استثمر في الشركات التي تدفع أرباحًا
الاستثمار في الشركات مقومة بأقل من قيمتها يتطلب التوقعات. في بعض الأحيان ، تكون فترة الانتظار طويلة ومتعبة ، ولكن إذا دفعت الشركة أرباحًا جيدة ، فيمكنك الجلوس وجمع الأرباح ، في انتظار أن ينتقل سهمك من مقوم بأقل من قيمته إلى مبالغ فيه.
كن صبورا
انتظر الوقت المناسب للشراء. يكون المستثمرون الصبورون على استعداد أفضل عندما تتاح الفرص. يجب أن تأتي موجة من هذه الفرص ، على سبيل المثال ، بمجرد أن تهدأ آثار فيروس كورونا. من المهم عدم تفويت النقطة التي يبدأ فيها النمو.
احصل على استعداد للخسارة
لن تكون جميع استثماراتك مربحة. الخسائر جزء طبيعي من العمل. هدفك هو التأكد من أن مكاسبك تفوق خسائرك ، وأفضل طريقة للقيام بذلك هي من خلال الانضباط الاستثماري.
لا توجد ضمانات في سوق الأوراق المالية. آمل أن يساعدك اتباع القواعد العشر الأساسية للاستثمار في اتخاذ الخيارات الصحيحة ، والتعامل مع العواصف المالية مثل هذه ، وربما حتى تحويلك إلى مستثمر مشهور.
ما هي قواعد الاستثمار التي تتبعها عند إنشاء وإدارة محفظتك؟ شارك بأفكارك في التعليقات أدناه.
